Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir bei Coinpoker Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Dokumente von Ihnen anfordern und wie wir Ihre Daten dabei schützen. Unsere Lizenz der Anjouan Gaming Authority (Lizenznummer ALSI-202411152-FI7) verpflichtet uns zu klaren Prüfprozessen, und wir setzen diese konsequent um.

Coinpoker Casino und Geldwäscheprävention

Geldwäsche, die Terrorismusfinanzierung und alle damit verbundenen Straftaten lehnen wir in jeder Form ab. Als lizenzierter Anbieter unter der Aufsicht der Anjouan Gaming Authority betreiben wir ein internes AML Programm, das auf den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion basiert. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) trägt die Gesamtverantwortung für die Umsetzung und schult unser Team regelmässig in den geltenden Verfahren.

Die Prävention beginnt bei uns nicht erst im Verdachtsfall. Bereits bei der Registrierung, bei jeder Einzahlung und bei jeder Auszahlung laufen automatisierte Prüfungen, die ungewöhnliche Muster erkennen. Melden unsere Systeme einen Verdacht, prüfen wir den Fall manuell und erstatten bei bestätigtem Verdacht Meldung an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde. Von dieser Meldung erfahren Sie nichts, da uns die Gesetzgebung zur Verschwiegenheit verpflichtet.

Wann wir Sie verifizieren

Bei Coinpoker Casino gilt: Für das Spielen mit Kryptowährungen verlangen wir grundsätzlich keine KYC Verifizierung. Dokumente fordern wir nur in Ausnahmefällen an, insbesondere bei grösseren Auszahlungen über Fiat Zahlungsmethoden wie PostFinance, Visa, Mastercard, Skrill oder Neteller. Auch Verdachtsmomente aus der Transaktionsüberwachung können eine Verifizierung auslösen.

• Registrierung: Angaben zu Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und E Mail. Keine Dokumente nötig.
• Erste Fiat Auszahlung: Identitätsnachweis und Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört.
• Schwellenwerte: Bei einzelnen Fiat Auszahlungen über 2 000 CHF oder auffälligen Summen innerhalb kurzer Zeit.
• Ausnahmefälle: Verdacht auf Missbrauch, Drittzahlungen oder Unstimmigkeiten in den Accountdaten.

Diese Dokumente akzeptieren wir

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar).
• Adressnachweis: aktuelle Rechnung eines Versorgers oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate.
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E Wallet Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel nicht länger als 24 Stunden, meist deutlich weniger. Sie laden die Dokumente direkt über Ihr Konto hoch, und unsere Compliance Abteilung prüft sie manuell. So gehen wir Schritt für Schritt vor:

• 1. Sie erhalten eine Aufforderung per E Mail oder als Nachricht in Ihrem Account.
• 2. Sie laden die angeforderten Dokumente über den gesicherten Upload in Ihrem Konto hoch.
• 3. Wir prüfen Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Accountdaten.
• 4. Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb von 24 Stunden mit einer konkreten Rückfrage.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei Erfolg ist Ihr Account vollständig freigegeben.

Nachweis der Geldquelle

In einzelnen Fällen fragen wir nach, woher die Mittel stammen, die Sie bei uns einzahlen. Das passiert zum Beispiel bei sehr hohen Einzahlungssummen in kurzer Zeit, bei auffälligen Mustern im Zusammenspiel von Einzahlungen und Auszahlungen oder wenn unsere Prüfungen Widersprüche erkennen. Der Nachweis dient ausschliesslich der gesetzlichen Prävention von Geldwäsche, nicht der Beurteilung Ihrer Person.

Als Beleg genügen uns je nach Fall Lohnabrechnungen, ein Arbeitsvertragsauszug, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbnachweise. Sie reichen die Belege über denselben sicheren Upload wie Ihre Identitätsdokumente ein. Wir teilen Ihnen immer mit, welche Form von Nachweis wir im konkreten Fall benötigen, und halten den Aufwand für Sie so gering wie möglich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme. Wir achten dabei auf Summen, Frequenz, Zahlungsmethoden und Abweichungen von Ihrem bisherigen Spielverhalten. Regeln, die für Sie direkt spürbar sind:

• Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde.
• Mindestbetrag für Einzahlung und Auszahlung: je 10 CHF bzw. 10 USDT.
• Bearbeitungszeit für Auszahlungen: 0 bis 24 Stunden.
• Keine Gebühren von uns; Netzwerkgebühren bei Krypto können anfallen.
• Krypto Einzahlungen (BTC, ETH, USDT) werden nach einer Blockchain Bestätigung gutgeschrieben.
• Bei Kryptowährungen gilt kein Auszahlungslimit.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizieren Sie nicht oder reichen Sie angeforderte Dokumente nicht nach, treffen wir gestufte Massnahmen. Zunächst pausieren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlung und Spielbetrieb bleiben in dieser Phase üblicherweise möglich, solange kein konkreter Verdacht besteht. Reichen Sie die Unterlagen auch nach zwei Mahnungen nicht ein, sperren wir den Account vollständig.

Ist ein Dokument gefälscht, auf eine andere Person ausgestellt oder stimmt es nicht mit Ihren Accountdaten überein, schliessen wir den Account und behalten uns vor, den verbleibenden Guthabensaldo bis zur Klärung einzufrieren. Bei begründetem Verdacht auf Straftaten melden wir den Vorgang an die zuständigen Behörden. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir auch nach einer Sperrung aus, sobald die Identität zweifelsfrei feststeht.

Dokumente und Speicherfristen

Ihre Verifizierungsdokumente und die zugehörigen Transaktionsdaten speichern wir mindestens fünf Jahre, wie es die AML Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Die Frist beginnt mit dem Ende der Geschäftsbeziehung, also mit der Schliessung Ihres Accounts. Grund für die Speicherung ist die Pflicht, Behörden auf Verlangen nachvollziehbare Unterlagen vorlegen zu können.

Gespeichert werden die Daten verschlüsselt in getrennten Systemen mit streng begrenztem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance Abteilung können die Dokumente einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Nach Ablauf der Speicherfrist löschen wir die Unterlagen vollständig. Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; schreiben Sie dafür an [email protected].

Häufige Fragen

Benötige ich für Kryptowährungen eine Verifizierung?

Nein. Für das Spielen mit BTC, ETH oder USDT verlangen wir grundsätzlich kein KYC. Dokumente fordern wir nur in Ausnahmefällen an, etwa bei begründetem Verdacht.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis 24 Stunden nach Upload des letzten Dokuments. Fehlende oder unleserliche Unterlagen verlängern den Prozess.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Das gilt für Fiat Methoden und Kryptowährungen.

Warum fragen Sie nach meiner Geldquelle?

Bei hohen Summen oder auffälligen Mustern verlangt die Gesetzgebung der Prävention von Geldwäsche einen Nachweis. Ein Lohnnachweis oder ein aktueller Steuerbescheid genügt meist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung. Die Dokumente liegen verschlüsselt in getrennten Systemen, jeder Zugriff wird protokolliert.